Quel est le bon placement ?

Question détaillée

Question posée le 11/01/2017 par Anonyme

Bonjour. Maman âgée de 88 ans vend sa résidence secondaire et va avoir 130Ke à placer sachant qu'elle a déjà une assurance-vie, un Pel , un livret A et qu'elle souhaiterait un placement rentable sans que ce dernier la fasse changer de tranche d'impositio

1 réponse d'expert

Réponse envoyée le 12/01/2017 par un Ancien expert PagesJaunes

Bonjour Chantal,

La fiscalité applicable aux produits que vous évoquez (hormis le Livret A, bien sûr), dépendent de leurs dates d'ouverture et des montants qui y sont logés.

De plus, chacun de ces produits répond à des objectifs différents (exemple : le PEL n'est pas adapté pour permettre de percevoir des revenus complémentaires).

Ainsi donc, avant de répondre à votre question, il conviendrait que nous en sachions un peu plus :

- Quel est l'objectif de votre maman ? Transmettre, percevoir des revenus complémentaires (si oui, combien ?), ou bien capitaliser ?

- En cas d'ouverture de sa succession, les héritiers auraient-ils à subir des droits ?

- Quelles sont les dates d'ouverture du contrat d'assurance-vie, et du PEL ?

- Quelles sont les valeur de rachat du contrat d'assurance-vie ainsi que le montant de l'épargne atteinte dans le PEL ?

Avec ces éléments, nous pourrons mieux vous conseiller.

J'espère vous avoir fait un peu avancer,

Courtoisement,

Frédéric Piccard/Fondateur de Patrifinance
Le conseil en patrimoine, courtier en assurances, courtier en prêts immobiliers et agent immobilier, qui partage sa rémunération avec ses clients !
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